Открытие корпоративных счетов в иностранных банках

1.Предоставить информацию о компании, для которой планируется открытие счета, а также о ее основных хозяйственных операциях, сделках и контрагентах. Эта информация, как правило, включает в себя:

— полный пакет учредительных документов, сведения из торговых реестров (включая сведения о смене владельцев или переназначении органов управления компании),

— финансовую отчетность и заключенные договоры с контрагентами компании (если компания не является недавно зарегистрированной и уже ведет деятельность некоторое время),

—  данные о компании, находящиеся в публичном доступе (сайт),

— любую иную информацию, которая потребуется банку, чтобы составить полное представление о вашем бизнесе.

2.  Указать подробные сведения о конечных бенефициарах компании, включая паспорт, место постоянного проживания, а также данные о финансовом благосостоянии — источнике имеющихся у бенефициара средств и источниках текущего дохода. Подтверждающими документами могут выступать:

— выписки с действующих банковских счетов,

— сведения о трудоустройстве,

— информация о недвижимости, которой владеет бенефициар, об иных активах;

— данные о компаниях, собственником которых является бенефициар, с указанием их оборотов, прибыли и прочее.

3. Доказать существование вашего бизнеса, в том числе путем:

— предоставления договора аренды офиса;

— указания сайта компании, корпоративного телефонного номера;

— предоставления сведений о количестве/квалификации нанятого персонала.

4. Назначить управляющего счетом.

5. Соблюдать все требования банка, чтобы поддерживать и сохранять счет (минимальный неснижаемый остаток, платежи за обслуживание, обоснования для проведения платежей)

6. Иногда также необходимо лично приехать в банк или пройти видео-идентификацию с сотрудниками банка.

Важно помнить, что информация о счете, его бенефициарах и операциях может быть раскрыта по запросу налоговых органов в рамках процедур автоматического обмена финансовой информацией между юрисдикциями, присоединившимися к этой практике, включая Россию.