Неочевидный Оман: где еще возможно россиянам открыть счета за рубежом

Россияне по-прежнему могут открывать счета в Омане за три недели, так как международные регуляторы пока обращают мало внимания на эти банки.

Какие еще юрисдикции можно рассмотреть для открытия счета или нескольких счетов — в материале РБК Pro, подготовленном Катериной Макаркиной и Юлией Косихиной.

Для международных банков клиенты из России стали категорией «высокого риска» (High Risk). В связи с этим данные россиян проходят более строгий анализ, в частности обширную compliance-проверку, которая включает проверку:

• источников происхождения денежных средств, благосостояния;
• банковских выписок с детальной информацией по операциям минимум за шесть месяцев;
• документов, подтверждающих уплату налогов в стране налогового резидентства.

Список не является исчерпывающим, банк имеет право запросить дополнительную информацию для проверки клиента по своему усмотрению.

В результате таких проверок банки могут либо отказать россиянам в открытии счета, либо согласиться на это, но затем ограничивать переводы и вводить повышенные требования к минимальному остатку или депозиту.

Кроме того, банк впоследствии может по собственной инициативе закрыть ранее открытый счет, что поставит под удар репутацию предпринимателя, создаст сложности при расчетах с зарубежными контрагентами.

Чтобы избежать подобных ситуаций, компании, например, открывают несколько счетов в одной или нескольких «дружественных» юрисдикциях.

В статье Катерины Макаркиной и Юлии Косихиной рассмотрены наиболее распространенные варианты.