Открытие счетов в зарубежных платежных системах

Счет в платежной системе — это, прежде всего, инструмент для проведения платежей, не рекомендуется его использования в целях долгосрочного хранения денежных средств. Кроме того, платежные системы, как правило, не предоставляют уникальный номер IBAN, который владелец счета смог бы указать в платежных реквизитах.

Вместо этого в качестве получателя платежа указывается сама платежная система, а номер счета клиента добавляется в комментариях к платежу.

Преимущества счетов в зарубежных платежных системах:

• оперативное проведение платежей;
• большое разнообразие платежных систем, что позволяет подобрать наиболее подходящий вариант под цели клиента;
• в большинстве случаев платежные системы не участвуют в автоматическом обмене финансовой информацией;
• ускоренные процедуры и упрощенные требования compliance, а также возможность удаленного открытия счета (без личного присутствия);
• отсутствие требований по размещению депозита и сравнительно невысокая стоимость обслуживания;
• возможность открытия мерчант-счетов.

Доступность тех или иных платежных систем будет во многом зависеть от гражданства и места проживания физического лица. Открытие счета в европейских платежных системах для граждан РФ будет затруднительным, однако это возможно при условии наличия европейского ВНЖ.

Во всех остальных случаях наиболее доступными будут платежные системы из «дружественных» стран, например, из ОАЭ или Казахстана.

Для открытия счета в иностранной платежной системе необходимо пройти комплаенс-проверку, предварительно предоставив следующие документы и информацию:

1) описание целей открытия счета, необходимые валюты счета, планируемые виды операций и примерное количество транзакций в месяц;

2) паспорт, документ, подтверждающий адрес места жительства (например, счет за коммунальные услуги), данные о налоговом резидентстве, а также ВНЖ иностранных государств (при наличии) на всех директоров, акционеров и бенефициарных владельцев;

3) данные о финансовом благосостоянии и источнике дохода акционеров и бенефициарных владельцев, например:

• выписки с существующих личных банковских счетов;
• информация о недвижимости, находящейся в собственности, владении ценными бумагами и иными активами;
• информация о бизнесе или данные о трудоустройстве.