В банках ОАЭ началась зачистка портфелей российских компаний

В Объединенных Арабских Эмиратах банки начали активную зачистку клиентских портфелей, затрагивающую российские компании. Как сообщает РБК, финансовые учреждения могут заблокировать счета не только из-за санкций, но и по менее значимым причинам. Среди них — задержки в ответах на запросы, ошибки в документах, несоответствие заявленной деятельности реальным операциям, подозрительные транзакции и другие нарушения. Весной банки ОАЭ запустили масштабную проверку клиентов, особенно фирм с российскими связями. По данным издания, предупреждения получили не менее 20% таких компаний.

Восстановить закрытый счет крайне сложно. При этом российские юридические лица не могут напрямую стать клиентами банков ОАЭ — для этого необходимо зарегистрировать местную компанию.

В стране работает около 20 банков, поэтому альтернатив у бизнеса немного, отмечает управляющий партнер NSV Consulting Сергей Назаркин:

«Теперь здесь проводят не просто какие-то формальные проверки клиентов, а пытаются глубоко смотреть на их деятельность, источники доходов. Это комплексный, очень детализированный анализ.

Конечно, кредитные организации в ОАЭ хотели бы, чтобы клиенты размещали у них деньги, совершали операции, которые будут приносить доход в виде тарифов, чтобы они по возможности покупали какие-то банковские продукты, в частности, страховки, размещали депозиты. То есть у банка должна быть прямая финансовая заинтересованность, и открыть счет — это только часть дела. В ОАЭ не так много компаний по факту, которые открывают расчетные счета, в частности, корпоративные.

Если, скажем, тебе закрыли счет, то ты попадаешь в негласный черный список, и в целом банки могут дальше по своим системам это каким-то образом узнавать. Кроме того, они могут запрашивать выписки по предыдущим продуктам, и это, конечно, вызывает массу вопросов. То есть зачастую если у бизнеса закрыли счет, то восстановить его крайне сложно. В некоторых случаях даже удобнее просто зарегистрировать новую компанию».

По словам Сергея, в случае блокировки восстановление счета почти невозможно, и иногда проще создать новую фирму. Это особенно актуально для российских юридических лиц, которые не могут напрямую открыть счет в банках ОАЭ без местной регистрации.

Несмотря на ужесточение контроля, российский бизнес продолжает активно выходить в эту юрисдикцию. В 2023 году число зарегистрированных в ОАЭ компаний из России выросло в 2,5 раза, а общее количество организаций с российскими корнями превысило 3,5 тысячи.

Полный материал читайте на сайте «Коммерсантъ».