Банки Армении и Сербии ужесточили контроль за счетами россиян

В банковском секторе ряда стран фиксируется ужесточение комплаенс-процедур для операций с российской юрисдикцией. Под усиленный контроль попадают как резиденты РФ, так и компании с российскими бенефициарами или транзакционным «следом». Помимо Армении и Сербии, тенденция к повышению требований наблюдается в Казахстане, Таджикистане и Омане, что выражается в увеличении отказов и возвратов по операциям в долларах и евро, а также в более глубоком и формализованном финансовом мониторинге.

Управляющий партнёр NSV Consulting Сергей Назаркин в комментарии для «Коммерсантъ FM» констатировал: «Теперь российский клиент, вне зависимости от его бизнес-профайла, целей и задач, будет проходить усложнённый комплаенс в банке».

Ключевые выводы:

1. Системный характер изменений. Ужесточение носит не точечный, а регуляторно-трендовый характер, охватывая сразу несколько юрисдикций, ранее рассматривавшихся как более доступные.
2. Российская принадлежность как критерий риска. Повышенные проверки применяются к компаниям с российскими бенефициарами, частным клиентам — гражданам РФ, а также к операциям, имеющим признаки связи с Россией.
3. Влияние решений ЕС на третьи страны. Включение юрисдикций в «расширенные» списки ЕС по противодействию отмыванию денег (AML) де-факто экстраполирует жёсткие стандарты проверок на банки за пределами Европы.
4. Снижение порога контроля. Мониторинг теперь часто затрагивает операции на сравнительно небольшие суммы, начиная с 5–10 тыс. евро.

Таким образом, усиленный финансовый контроль в отношении клиентов и операций, ассоциированных с Россией, становится устойчивой нормой. В данных условиях основой для бесперебойного проведения платежей является не поиск отдельных лояльных финансовых институтов, а корректная корпоративная структура, абсолютная прозрачность происхождения средств и заблаговременно выверенная платёжная стратегия, учитывающая новые регуляторные реалии.

Полный комментарий на радио «Коммерсантъ FM».