Главная Юрисдикции Сейшельские Острова Получение лицензии провайдера услуг по виртуальным активам (VASP) на Сейшельских Островах

Получение лицензии провайдера услуг по виртуальным активам (VASP) на Сейшельских Островах

Получение лицензии провайдера услуг по виртуальным активам (VASP) на Сейшельских Островах требует глубокого понимания местного регулирования и скрупулезной подготовки пакета документов, где любая неточность может привести к затягиванию процесса или отказу. Специалисты NSV Consulting осуществляют комплексное сопровождение получения лицензии провайдера услуг по виртуальным активам: от анализа бизнес-модели и подготовки документации до прямого взаимодействия с Управлением по финансовым услугам (FSA), обеспечивая успешный и контролируемый результат.

Связаться
с экспертом

Что такое лицензия провайдера услуг по виртуальным активам на Сейшелах

Лицензия провайдера услуг по виртуальным активам (Virtual Asset Service Provider) — это официальное разрешение, выдаваемое финансовым регулятором Сейшельских Островов и предоставляющее право оказывать услуги, связанные с виртуальными активами. К таким услугам относятся:

обмен криптовалют (например, обмен токенов, криптовалют на фиат);
предоставление кошельков, хранение и управление цифровыми активами (кастодиальные услуги);
брокерские услуги (посреднические услуги на криптовалютном рынке);
инвестиционные услуги (консультации, управление криптопортфелями);
платформы для торговли криптовалютами и запуск криптобирж;
эмиссия токенов (ICO, NFT).

Не все виды деятельности, связанные с криптовалютой, требуют получения лицензии. Лицензия провайдера услуг по виртуальным активам не нужна, если вы пользуетесь криптоактивами в личных целях без предоставления услуг третьим лицам, являетесь разработчиком ПО или продаете электронные кошельки без предоставления услуг хранения.

Почему Сейшельские Острова выгодны для криптобизнеса?

Сейшельские Острова — привлекательная юрисдикция для регистрации компании в сфере криптобизнеса:

льготное налогообложение, освобождение от налога на прибыль для нерезидентных компаний;
высокий уровень конфиденциальности;
развитое и понятное законодательство в сфере регулирования криптовалют, соответствующее всем международным стандартам;
наличие криптовалютных бирж и множество возможностей для развития бизнеса;
простые процедуры регистрации и управления компанией.

Законодательная основа провайдеров услуг по виртуальным активам

Основным законодательным актом, регулирующим деятельность провайдеров услуг в сфере виртуальных активов, является Закон о поставщиках услуг виртуальных активов (VASP Act), вступивший в силу
1 сентября 2024 г. Именно этот закон устанавливает требования к получению лицензии, стандартам предоставления услуг и мониторингу деятельности провайдеров услуг.

Закон выделяет 4 вида криптовалютных лицензий по типу деятельности:

для провайдеров кошельков виртуальных активов;
для бирж виртуальных активов;
для брокерской деятельности;
для инвестиционной деятельности.

Регулятор, ответственный за выдачу лицензий и осуществление контроля над всеми лицензируемыми компаниями — Управление по финансовым услугам Сейшельских Островов. В первую очередь, регулятор следит за тем, чтобы компании должным образом исполняли принципы политики по борьбе с отмыванием денег и следили за безопасностью данных клиентов.

Требования к компании для получения лицензии провайдера услуг по виртуальным активам

Получение лицензии провайдера услуг по виртуальным активам доступно только для компании, зарегистрированной на Сейшельских Островах. К такой компании предъявляются следующие требования:

как минимум 2 директора, один из которых является резидентом Сейшельских Островов;
уставной капитал от 25 000 USD до 100 000 USD, в зависимости от типа лицензии;
наличие специалиста, ответственного за контроль за соблюдением принципов политики по борьбе с отмыванием денег и других внутренних правил компании, требований законодательства;
физический офис на Сейшелах;
наличие аудитора, аккредитованного в Управлении по финансовым услугам.

Все директора и комплаенс-офицеры должны иметь подтвержденные знания и опыт в сфере операций с криптоактивами, а также хорошую репутацию и отсутствие конфликтов с законом в прошлом.

Необходимые документы и бизнес-план

Для оформления криптолицензии на Сейшелах необходимо предоставить регулятору следующие документы:

полный комплект корпоративных документов, заверенных должным образом;
данные об акционерах, директорах и бенефициарах, включая сведения об их финансовом положении, образовании и опыте работы;
сведения об источнике происхождения капитала компании;
подробный бизнес-план, включающий описание деятельности, планируемые обороты, прогнозируемые финансовые результаты в ближайшие 3 года, описание технической инфраструктуры и подходы по управлению рисками;
необходимая политика и процедуры, включая политику по борьбе с отмыванием денег, политику противодействия финансированию терроризма (CFT), процедуру идентификации и проверки клиентов (KYC), а также политику по безопасности и защите данных.

Политика по борьбе с отмыванием денег и процедура идентификации клиентов: практический подход

Лицензия провайдера виртуальных услуг может быть одобрена только в том случае, если компания предоставит регулятору все внутренние правила, разработанные с учетом требований законодательства.

Политика по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансирования терроризма — внутренние правила компании, направленные на предотвращение использования её услуг в незаконных целях. Суть данной политики заключается в постоянном мониторинге операций клиентов, выявлении подозрительных операций и передаче данных о них регулятору, а также в обучении сотрудников стандартам этой политики.

Политика идентификации и проверки клиентов — так называемая процедура «знай своего клиента». Заключается в комплексной проверке благонадежности всех клиентов, с которыми работает компания.

Политика по кибербезопасности и защите данных описывает стандарты защиты данных клиентов, контроля доступа, план реагирования в случае инцидентов.

Политика оценки и управления рисками — нацелена на комплексное и долгосрочное управление рисками компании.

Процесс подачи и сроки

регистрация компании, аренда офиса и подготовка всех документов, включая бизнес-план и необходимую политику;
подача заявки в Управлении по финансовым услугам, уплата пошлин за рассмотрение (около 23 000 USD);
рассмотрение заявки регулятором, ответы на дополнительные вопросы;
выдача лицензии провайдера услуг по виртуальным активам.

Срок получения криптолицензии различается в зависимости от конкретной ситуации, особенностей бизнеса и типа лицензии, на который подается заявка. В среднем он может составлять от 3 месяцев до 2 лет, включая все процедуры по регистрации компании, подготовке документов и рассмотрению заявки регулятором.

Мы предоставляем полный комплекс услуг по получению криптолицензии на Сейшелах, включая оказание консультаций по подбору типа компании и лицензии для вашей деятельности, регистрацию компании, разработку всех документов и необходимой политики, а также взаимодействие с регулятором. Мы оказываем поддержку на всех этапах процесса, а наш опыт помогает оформить лицензию провайдера услуг по виртуальным активам в наиболее короткий срок с минимальным риском отказа.