Главная Юрисдикции Гонконг Лицензия оператора платежных услуг (MSO) в Гонконге

Лицензия оператора платежных услуг (MSO) в Гонконге

NSV Consulting оказывает полный спектр услуг по получению лицензии оператора платежных услуг (MSO) в Гонконге. Специалисты компании обеспечивают регистрацию юридического лица и открытие счета, подготовку полного пакета документов, а также ведение коммуникации с регулятором. Сопровождение осуществляется на всех этапах — от подачи заявления до получения MSO-лицензии для оказания финансовых услуг.

Связаться
с экспертом

Что такое лицензия оператора платежных услуг (MSO) в Гонконге?

Лицензия оператора платежных услуг (Money Service Operator) — специальное разрешение, которое необходимо получить компаниям, планирующим оказывать финансовые услуги. В частности, данная лицензия необходима для таких видов деятельности, как:

обмен валюты (Currency Exchange), причем лицензия нужна как для обмена фиатных валют, так и для работы с криптовалютой;
денежные переводы (Remittance Services), как внутренние, так и международные;
платежные приложения, цифровые кошельки;
представление других компаний — операторов платежных услуг (MSO) (агентские услуги) — в некоторых случаях для оказания посреднических услуг также необходима лицензия.

Лицензия оператора платежных услуг не требуется банкам и иным финансовым учреждениям, деятельность которых уже регламентирована другими видами лицензий и разрешений. Также она не нужна частным лицам, которые не занимаются переводами и обменом денежных средств на постоянной основе.

Международные возможности и преимущества лицензирования в Гонконге

Лицензия оператора платежных услуг (MSO) в Гонконге открывает множество возможностей для оказания финансовых услуг, в том числе:

выход на международный рынок финансовых услуг;
интеграция в азиатские платежные системы;
сотрудничество с партнерами в регионе.

К другим преимуществам получения лицензии оператора платежных услуг в Гонконге можно отнести прозрачную правовую систему, основанную на праве Англии и Уэльса, простоту регистрации и администрирования компаний, а также низкую налоговую нагрузку и отсутствие валютного контроля, что наиболее актуально для финансовых операций.

Регулятор и законодательная база

Выдача и контроль за исполнением условий лицензий оператора платежных услуг находятся в ведении Департамента по таможне и акцизам Гонконга. Решение о выдаче лицензии принимает Комиссар таможенной и акцизной службы (Commissioner of Customs and Excise, CCE) после детальной проверки компании-заявителя, ее акционеров и директоров на соответствие требованиям закона, а также общей благонадежности.

Основным законом, регулирующим деятельность платежных компаний в Гонконге, является Ордонанс по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (The Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance, Cap. 615), вступивший в силу 1 апреля 2023 г. Этот акт устанавливает требования к лицензиям и деятельности платежных компаний, а также определяет санкции за нарушение этих требований.

Предоставление финансовых услуг без лицензии может повлечь штраф до
1 000 000 долларов США и лишение свободы сроком до 2 лет для официальных лиц компании.

Требования: офис, персонал, процедуры и политика

На получение лицензии оператора платежных услуг может претендовать компания, зарегистрированная в Гонконге. У такой компании должны быть:

как минимум один директор и секретарь — резиденты Гонконга;
физический офис в Гонконге, наличие которого подтверждается договором аренды или свидетельством о собственности (офис должен иметь достаточную инфраструктуру для предоставления того вида услуг, которым занимается компания);
детальный бизнес-план с описанием деятельности и финансовыми прогнозами;
разработанные правила внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (эти правила должны показывать, каким образом компания проверяет своих контрагентов, контролирует их операции и предупреждает потенциальные схемы отмывания денег);
наличие сотрудника, ответственного за проверку контрагентов и соблюдение требований в сфере противодействия отмыванию денежных средств (комплаенс-сотрудник).

Регулятор уделяет особое внимание контролю за соблюдением требований в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Компании обязаны уведомлять Комиссара таможенной и акцизной службы о всех подозрительных операциях. Кроме того, перед выдачей лицензии все лица компании обязательно проходят проверку на благонадежность, включающую изучение их биографии, финансового положения, образования и соответствующего профессионального опыта.

Документы, процесс подачи и рассмотрения заявки

Для получения лицензии оператора платежных услуг необходимо зарегистрировать компанию и открыть счет в Гонконге, а также предоставить в Управление Комиссара таможенной и акцизной службы (CEE) следующие документы:

полный комплект уставных документов и сертификат о бизнес-регистрации;
структуру собственности и данные о собственниках и должностных лицах компании;
резолюцию совета директоров о намерении получить лицензию оператора платежных услуг;
бизнес-план;
политику по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма;
подтверждение физического офиса в Гонконге.

После рассмотрения пакета документов регулятор принимает решение о выдаче лицензии оператора платежных услуг. Лицензия выдается сроком на два года с возможностью продления. Заявку на продление необходимо подать не позднее чем за 45 дней до истечения лицензии.