Открытие счетов в платежных системах
Преимущества
- большой выбор платежных систем под любые бизнес-цели;
- отсутствие необходимости предоставлять данные о счетах налоговым органам в рамках автоматического обмена финансовой информацией (CRS);
- простота и оперативность открытия счета по сравнению с открытием счета в банке без необходимости личного визита бенефициара или распорядителя счетом;
- упрощенные требования к предоставлению информации в рамках прохождения процедуры compliance;
- отсутствие требований по размещению депозита и, как правило, относительно недорогое обслуживание счета в сравнении с банковскими счетами;
- возможность быстрого проведения финансовых операций;
- открытие мерчант-счетов.
Требования
Перед принятием решения об открытии счета в платежной системе вам необходимо учесть следующее:
- счет в платежной системе не подходит для долгосрочного хранения средств, его основная и единственная задача – оперативное проведение платежей, поэтому мы рекомендуем в дополнение к счету в платежной системе также открыть счет в полноценном банке;
- большинство платежных систем не предоставляют уникальный IBAN, необходимый для международных расчетов, что в ряде случаев может усложнить проведение отдельных платежных операций с иностранными контрагентами;
- ряд платежных систем работают только с SEPA-платежами, без возможности осуществлять расчеты через систему SWIFT, поэтому перед открытием счета необходимо понимать географию и валюту будущих платежей;
- ввиду большого количества платежных систем и менее жесткого регулирования их деятельности по сравнению с банками, необходимо удостовериться в том, что у платежной системы есть действующая лицензия на осуществление финансовых операций.
Для открытия счета в платежной системе вам необходимо:
- понимать, для каких целей требуется счет, какой будет география платежных операций (страны СНГ, Европы, Азия или Америки), а также в каких валютах будут проводиться расчеты;
- предоставить данные о компании, на которую открывается счет, ее деятельности, оборотах и основных контрагентах;
- предоставить данные о бенефициарах, включая паспорт, сведения о месте проживания и финансовом благосостоянии;
- в отдельных случаях пройти видео-идентификацию бенефициара, при этом личное присутствие при открытии счета не требуется.
Наши специалисты подберут варианты надежных платежных систем, оптимально подходящих под ваши цели, а также осуществят полное сопровождение процедуры открытия счета
Результат для бизнеса
- простой, быстрый и понятный механизм расчетов с контрагентами;
- неограниченные возможности для онлайн-торговли или оказания услуг физическим лицам-потребителям через онлайн-оплату картой (интернет-эквайринг);
- проведение международных платежей в условиях санкционных ограничений;
- снижение трудозатрат на соответствие требованиям compliance платежной системы.
Юрисдикции