Открытие счетов в платежных системах

Преимущества
  • большой выбор платежных систем под любые бизнес-цели;
  • отсутствие необходимости предоставлять данные о счетах налоговым органам в рамках автоматического обмена финансовой информацией (CRS);
  • простота и оперативность открытия счета по сравнению с открытием счета в банке без необходимости личного визита бенефициара или распорядителя счетом; 
  • упрощенные требования к предоставлению информации в рамках прохождения процедуры compliance; 
  • отсутствие требований по размещению депозита и, как правило, относительно недорогое обслуживание счета в сравнении с банковскими счетами;
  • возможность быстрого проведения финансовых операций; 
  • открытие мерчант-счетов.
Требования

Перед принятием решения об открытии счета в платежной системе вам необходимо учесть следующее:

  • счет в платежной системе не подходит для долгосрочного хранения средств, его основная и единственная задача – оперативное проведение платежей, поэтому мы рекомендуем в дополнение к счету в платежной системе также открыть счет в полноценном банке;
  • большинство платежных систем не предоставляют уникальный IBAN, необходимый для международных расчетов, что в ряде случаев может усложнить проведение отдельных платежных операций с иностранными контрагентами;
  • ряд платежных систем работают только с SEPA-платежами, без возможности осуществлять расчеты через систему SWIFT, поэтому перед открытием счета необходимо понимать географию и валюту будущих платежей; 
  • ввиду большого количества платежных систем и менее жесткого регулирования их деятельности по сравнению с банками, необходимо удостовериться в том, что у платежной системы есть действующая лицензия на осуществление финансовых операций.

Для открытия счета в платежной системе вам необходимо:

  • понимать, для каких целей требуется счет, какой будет география платежных операций (страны СНГ, Европы, Азия или Америки), а также в каких валютах будут проводиться расчеты;
  • предоставить данные о компании, на которую открывается счет, ее деятельности, оборотах и основных контрагентах;
  • предоставить данные о бенефициарах, включая паспорт, сведения о месте проживания и финансовом благосостоянии;
  • в отдельных случаях пройти видео-идентификацию бенефициара, при этом личное присутствие при открытии счета не требуется.   

Наши специалисты подберут варианты надежных платежных систем, оптимально подходящих под ваши цели, а также осуществят полное сопровождение процедуры открытия счета

Результат для бизнеса
  • простой, быстрый и понятный механизм расчетов с контрагентами; 
  • неограниченные возможности для онлайн-торговли или оказания услуг физическим лицам-потребителям через онлайн-оплату картой (интернет-эквайринг); 
  • проведение международных платежей в условиях санкционных ограничений; 
  • снижение трудозатрат на соответствие требованиям compliance платежной системы.
Юрисдикции

Офис в Москве
Офис в Дубае