Открытие счетов для ФЛ в иностранных банках

Преимущества
  • расчеты за рубежом без ограничений;
  • сохранение сбережений в твердой валюте в надежном банке; 
  • получение заработной платы от зарубежного работодателя; 
  • возможность приобретения недвижимости за границей, подготовка к переезду;
  • возможность получения образовательных и медицинских услуг за рубежом; 
  • диверсификация инвестиций.
Требования

Требования к открытию счета существенно отличаются в зависимости от выбранного банка и юрисдикции для открытия счета, однако любой банк в рамках процедуры compliance будет запрашивать:

 

  • личные данные бенефициара: паспорт, национальный ID (для граждан РФ —внутренний паспорт), сведения о постоянном месте проживания (счет на коммунальные услуги), семейное положение; 
  • информацию о финансовом благосостоянии: выписки с существующих банковских счетов, данные об инвестициях и накоплениях, недвижимости, доходе от предпринимательской деятельности либо справку с места работы, подробное профессиональное резюме; 
  • подтверждение личности бенефициара путем видео-звонка или личного визита в банк; 
  • непрерывное соблюдение условий обслуживания счета (например, наличие минимального неснижаемого остатка) после открытия счета.

 

Также необходимо помнить о том, что валютные резиденты РФ обязаны уведомлять налоговые органы РФ об открытии зарубежных счетов и движении средств по ним. Наши специалисты помогут подобрать оптимальные варианты зарубежных банков и программ обслуживания в соответствии с вашими пожеланиями, пройти процедуру compliance выбранного банка и выполнить все обязательства по валютному законодательству РФ.

Результат
  • независимость от текущих антироссийских санкций и рисков введения новых санкций против банковского сектора экономики РФ в будущем; 
  • сохранение привычного уровня жизни в силу отсутствия ограничений по покупке зарубежных товаров и услуг; 
  • уверенность в сохранности сбережений и их независимость от колебаний курса рубля;
  • покупка зарубежной недвижимости и подготовка почвы для эмиграции. 
Юрисдикции

Офис в Москве
Офис в Дубае