Открытие корпоративных счетов в иностранных банках
Преимущества
- возможность осуществления трансграничных сделок, несмотря на санкционное давление;
- оперативные расчеты по всем хозяйственным операциям иностранной компании;
- снижение валютных рисков бизнеса за счет открытия банковских счетов в твердых валютах;
- проведение взаиморасчетов и перераспределение активов в рамках группы компаний;
- сохранение существующих бизнес-партнерств с иностранными контрагентами и дальнейшее развитие международных бизнес-связей;
- обеспечение непрерывности финансовых потоков и защита финансовых активов компании.
Требования
Для открытия счета в иностранном банке вам потребуется:
- предоставить полную информацию о компании, для которой планируется открытие счета, а также об ее основных хозяйственных операциях, сделках и контрагентах. Эта информация, как правило, включает в себя полный пакет учредительных документов, сведения из торговых реестров (включая сведения о смене владельцев или переназначении органов управления компании), финансовую отчетность и заключенные договоры с контрагентами компании (если компания не является недавно зарегистрированной и уже ведет деятельность некоторое время), данные о компании, находящиеся в публичном доступе (сайт) и любую иную информацию, которая потребуется банку, чтобы составить полное представление о вашем бизнесе.
- предоставить подробные сведения о конечных бенефициарах компании, включая паспорт, место постоянного проживания, а также данные о финансовом благосостоянии: источнике имеющихся у бенефициара средств и источниках текущего дохода;
- доказать “реальность” вашего бизнеса, в том числе, через предоставление сведений об офисе вашей компании;
- назначить управляющего счетом;
- в отдельных случаях может потребоваться пройти видео-идентификацию с участием сотрудников выбранного банка, либо лично приехать в банк для открытия счета;
- соблюдать все требования банка для поддержания и сохранения счета, включая наличие минимального неснижаемого остатка, годовые платежи за обслуживание, а также предоставление обоснования для проведения платежей;
- понимать, что информация о счете, его бенефициарах и операциях может быть раскрыта по запросу налоговых органов в рамках процедур автоматического обмена финансовой информацией между юрисдикциями, присоединившимся к этой практике, включая Россию;
- предоставить любую интересующую банк информацию по дополнительному запросу.
Наши специалисты помогут подобрать оптимальные варианты счетов с учетом вашей деятельности, юрисдикции компании, для которой требуется счет, а также ваших пожеланий к условиям открытия и обслуживания счета, и предоставят консультации по поводу взаимодействия с выбранным банком и всех нюансах, которые необходимо учесть.
Результат для бизнеса
- возможность осуществлять расчеты с иностранными партнерами без ограничений, несмотря на санкционное давление;
- сохранение существующих оборотов международного бизнеса, а также возможности для выхода на новые рынки;
- обеспечение финансовой защищенности бизнеса за счет размещения средств в твердой валюте в надежных банках;
- эффективное управление финансовыми потоками в рамках группы компаний.
Юрисдикции