Открытие корпоративных счетов в иностранных банках

Преимущества
  • возможность осуществления трансграничных сделок, несмотря на санкционное давление;
  • оперативные расчеты по всем хозяйственным операциям иностранной компании;
  • снижение валютных рисков бизнеса за счет открытия банковских счетов в твердых валютах;  
  • проведение взаиморасчетов и перераспределение активов в рамках группы компаний;
  • сохранение существующих бизнес-партнерств с иностранными контрагентами и дальнейшее развитие международных бизнес-связей; 
  • обеспечение непрерывности финансовых потоков и защита финансовых активов компании.
Требования

Для открытия счета в иностранном банке вам потребуется: 

  • предоставить полную информацию о компании, для которой планируется открытие счета, а также об ее основных хозяйственных операциях, сделках и контрагентах. Эта информация, как правило, включает в себя полный пакет учредительных документов, сведения из торговых реестров (включая сведения о смене владельцев или переназначении органов управления компании), финансовую отчетность и заключенные договоры с контрагентами компании (если компания не является недавно зарегистрированной и уже ведет деятельность некоторое время), данные о компании, находящиеся в публичном доступе (сайт) и любую иную информацию, которая потребуется банку, чтобы составить полное представление о вашем бизнесе. 
  • предоставить подробные сведения о конечных бенефициарах компании, включая паспорт, место постоянного проживания, а также данные о финансовом благосостоянии: источнике имеющихся у бенефициара средств и источниках текущего дохода;
  • доказать “реальность” вашего бизнеса, в том числе, через предоставление сведений об офисе вашей компании;
  • назначить управляющего счетом; 
  • в отдельных случаях может потребоваться пройти видео-идентификацию с участием сотрудников выбранного банка, либо лично приехать в банк для открытия счета; 
  • соблюдать все требования банка для поддержания и сохранения счета, включая наличие минимального неснижаемого остатка, годовые платежи за обслуживание, а также предоставление обоснования для проведения платежей;
  • понимать, что информация о счете, его бенефициарах и операциях может быть раскрыта по запросу налоговых органов в рамках процедур автоматического обмена финансовой информацией между юрисдикциями, присоединившимся к этой практике, включая Россию; 
  • предоставить любую интересующую банк информацию по дополнительному запросу. 

Наши специалисты помогут подобрать оптимальные варианты счетов с учетом вашей деятельности, юрисдикции компании, для которой требуется счет, а также ваших пожеланий к условиям открытия и обслуживания счета, и предоставят консультации по поводу взаимодействия с выбранным банком и всех нюансах, которые необходимо учесть. 

Результат для бизнеса
  • возможность осуществлять расчеты с иностранными партнерами без ограничений, несмотря на санкционное давление; 
  • сохранение существующих оборотов международного бизнеса, а также возможности для выхода на новые рынки; 
  • обеспечение финансовой защищенности бизнеса за счет размещения средств в твердой валюте в надежных банках;
  •  эффективное управление финансовыми потоками в рамках группы компаний.
Юрисдикции

Офис в Москве
Офис в Дубае