Открытие корпоративных счетов в российских банках для нерезидентов РФ

Преимущества
  • гибкость в расчетах с российскими контрагентами;
  • лояльный подход российских банков к компаниям из большинства иностранных юрисдикций, за исключением ряда “недружественных” для РФ стран; 
  • возможность открытия счета для компаний с разными видами деятельности, в том числе, ряд банков работает с клиентами, деятельность которых относится к сегменту high-risk;
  • разнообразие тарифов на обслуживание счетов и их невысокая стоимость;
  • отсутствие нужды в депозите на начальном этапе работы с банком;
  • разумные требования банковского комплаенса при проверке компании, ее собственников и контрагентов; 
  • инновационные системы онлайн-банкинга, облегчающие дистанционное управление счетами. 
Требования

Открытие счетов в российских банках для нерезидентов подпадает под требования российского законодательства о валютном регулировании и валютном контроле. Согласно ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”, нерезиденты имеют право без ограничений проводить операции как валюте РФ, так и в иностранной валюте, однако открытие счетов для нерезидентов РФ возможно только в уполномоченных банках, среди таких, как Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк и другие. Для открытия счета в российских банках нерезидентная компания должна предоставить:

  • подтверждение статуса налогового нерезидента РФ;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет в РФ, даже в случае, если фактическая деятельность на территории РФ не ведется (либо такая постановка осуществляется параллельно с процедурой открытия счета, в чем мы тоже оказываем содействие клиентам);
  • подтверждение законности существования и деятельности нерезидентной компании, на которую открывается счет: учредительные документы, данные о директорах и акционерах, лицензии и разрешения на ведение деятельности, если применимо; 
  • документы об источнике благосостояния и источнике дохода бенефициара, а также полный комплект документов на распорядителя счета; 
  • подтверждение легальности происхождения средств и общей финансовой состоятельности нерезидента для обеспечения возможности обслуживания счета и выполнения финансовых операций;
  • личное присутствие распорядителя при открытии счета;
  • в ряде случаев (для оффшорных компании и деятельности категории high-risk) банк вправе запросить дополнительные документы и информацию в рамках прохождения процедуры комплаенс.
Результат для бизнеса
  • оперативное выполнение транзакций на территории РФ без высоких комиссий;
  • упрощенная торговля и проведение коммерческих операций как на российском, так и на международном рынке;
  • низкие банковские тарифы; 
  • возможность построения оптимальной бизнес-структуры с учетом полноценно функционирующей оффшорной компании;
  • налоговая оптимизация; 
  • повышенная конфиденциальность данных;
  • гарантия высокой защищенности средств и активов бизнеса.
Юрисдикции

Офис в Москве
Офис в Дубае